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監(jiān)管最新警示：虛假元宇宙項(xiàng)目又來收割 四大詐騙套路曝光

處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室18日發(fā)布《關(guān)于防范以“元宇宙”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》。

風(fēng)險(xiǎn)提示指出，近期，一些不法分子蹭熱點(diǎn)，以“元宇宙投資項(xiàng)目”“元宇宙鏈游”等名目吸收資金，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動(dòng)。包括編造虛假元宇宙投資項(xiàng)目，打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號(hào)詐騙，惡意炒作元宇宙房地產(chǎn)圈錢，變相從事元宇宙虛擬幣非法謀利等。

值得注意的是，不僅利用“元宇宙”非法集資、詐騙的風(fēng)險(xiǎn)被提示，作為“元宇宙”核心要素的NFT，近期也被多方提示其潛藏洗錢風(fēng)險(xiǎn)。韓國(guó)金融監(jiān)督局近期表示將加強(qiáng)對(duì)NFT和元宇宙等新興市場(chǎng)企業(yè)IPO的核查。美國(guó)財(cái)政部也發(fā)布報(bào)告專門提示NFT可能會(huì)帶來新的風(fēng)險(xiǎn),尤其是開展洗錢和恐怖融資方面的風(fēng)險(xiǎn)。

多重風(fēng)險(xiǎn)下，近期元宇宙概念股也連連受挫。2月18日，港股元宇宙概念股跳水，快手跌近5%，商湯跌3.75%，嗶哩嗶哩跌3.2%，泡泡瑪特跌2.5%。“元宇宙第一股”Roblox近日也因業(yè)績(jī)不及預(yù)期單日大跌26.51％。

元宇宙概念股跌跌不休

“元宇宙”概念近期在股市連連受挫。

2月18日，港股元宇宙概念股跳水，快手跌近5%，商湯跌3.75%，嗶哩嗶哩跌3.2%，泡泡瑪特跌2.5%。

美國(guó)當(dāng)?shù)貢r(shí)間2月15日盤后，有“元宇宙第一股”之稱的游戲公司Roblox發(fā)布最新財(cái)報(bào)。由于業(yè)績(jī)不及預(yù)期，該公司股價(jià)大跌，收盤跌幅達(dá)26.51％。當(dāng)天該公司市值蒸發(fā)114億美元，約合722億人民幣。

四季度財(cái)報(bào)顯示，該公司期內(nèi)收入為5.68億美元，按年增長(zhǎng)83%，但凈虧損進(jìn)一步擴(kuò)大至1.43億美元，遠(yuǎn)高于2020年同期的5870萬美元。從全年數(shù)據(jù)來看，2021年，Roblox全年?duì)I收為19.2億美元，按年增長(zhǎng)108%，凈虧損高達(dá)4.9億美元。

押注元宇宙的Facebook母公司Meta Platform，于美東時(shí)間2月2日發(fā)布其2021年第四季度財(cái)報(bào)。因業(yè)績(jī)顯著低于市場(chǎng)預(yù)期，美東時(shí)間2月3日，Meta股票開盤大跌，截至當(dāng)日收盤，股價(jià)暴跌26.39%，至237.76美元，創(chuàng)下2012年該公司上市以來的最大單日跌幅。

官方提示“元宇宙”非法集資四大手法

處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室18日發(fā)布《關(guān)于防范以“元宇宙”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》。

風(fēng)險(xiǎn)提示指出，近期，一些不法分子蹭熱點(diǎn)，以“元宇宙投資項(xiàng)目”“元宇宙鏈游”等名目吸收資金，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動(dòng)，現(xiàn)將有關(guān)手法及風(fēng)險(xiǎn)提示如下：

一、編造虛假元宇宙投資項(xiàng)目。有的不法分子翻炒與元宇宙相關(guān)的游戲制作、人工智能、虛擬現(xiàn)實(shí)等概念，編造包裝名目眾多的高科技投資項(xiàng)目，公開虛假宣傳高額收益，借機(jī)吸收公眾資金，具有非法集資、詐騙等違法行為特征。

二、打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號(hào)詐騙。有的不法分子捆綁“元宇宙”概念，宣稱“邊玩游戲邊賺錢”“投資周期短、收益高”，誘騙參與者通過兌換虛擬幣、購(gòu)買游戲裝備等方式投資。此類游戲具有較強(qiáng)迷惑性，存在卷款跑路等風(fēng)險(xiǎn)。

三、惡意炒作元宇宙房地產(chǎn)圈錢。有的不法分子利用元宇宙熱點(diǎn)概念渲染虛擬房地產(chǎn)價(jià)格上漲預(yù)期，人為營(yíng)造搶購(gòu)假象，引誘進(jìn)場(chǎng)囤積買賣，須警惕此類投機(jī)炒作風(fēng)險(xiǎn)。

四、變相從事元宇宙虛擬幣非法謀利。有的不法分子號(hào)稱所發(fā)虛擬幣為未來“元宇宙通行貨幣”，誘導(dǎo)公眾購(gòu)買投資。此類“虛擬貨幣”往往是不法分子自發(fā)的空氣幣，主要通過操縱價(jià)格、設(shè)置提現(xiàn)門檻等幕后手段非法獲利。

風(fēng)險(xiǎn)提示指出，上述活動(dòng)打著“元宇宙”旗號(hào)，具有較大誘惑力、較強(qiáng)欺騙性，參與者易遭受財(cái)產(chǎn)損失。請(qǐng)社會(huì)公眾增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請(qǐng)積極向當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門舉報(bào)。

元宇宙游戲和房產(chǎn)炒作一度火爆

去年以來席卷全球的“元宇宙”浪潮始于Roblox在紐交所上市，這家頭頂“元宇宙第一股”的游戲公司上市首日股價(jià)從45美元漲到了70美元，市值突破400億美元。此后一段時(shí)間“元宇宙”仿佛點(diǎn)金石，A股市場(chǎng)也曾一度掀起相關(guān)概念股的熱潮，多支元宇宙概念股連續(xù)漲停。元宇宙相關(guān)標(biāo)的也成為一級(jí)市場(chǎng)投資人們的“香餑餑”，有關(guān)項(xiàng)目被迅速孵化，以圖在最短時(shí)間登陸資本市場(chǎng)分得一杯羹。

在“元宇宙”概念被火爆炒作的同時(shí)，對(duì)其質(zhì)疑、爭(zhēng)議也一直存在。上述風(fēng)險(xiǎn)提示中提到的打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號(hào)詐騙，惡意炒作元宇宙房地產(chǎn)圈錢，變相從事元宇宙虛擬幣非法謀利等現(xiàn)象在去年以來的炒作風(fēng)潮中較為典型，其中不乏一些明星項(xiàng)目。

如風(fēng)險(xiǎn)提示中提到的，“打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號(hào)詐騙”，這類騙局的套路一般是宣稱“邊玩游戲邊賺錢”“投資周期短、收益高”，誘騙參與者通過兌換虛擬幣、購(gòu)買游戲裝備等方式投資。

這類項(xiàng)目往往以“GameFi”的名義出現(xiàn)。GameFi，即Game Finance，可以為“游戲化金融”。簡(jiǎn)單來說，GameFi指的是將去中心化金融產(chǎn)品以游戲的方式呈現(xiàn)，將DeFi的規(guī)則游戲化，將游戲道具衍生品NFT化。其最顯著的特點(diǎn)就是用戶的資產(chǎn)成為了DeFi游戲中的裝備或工具，反過來，用戶在參與游戲過程中可以獲得收益或獎(jiǎng)勵(lì)。

去年12月，央視曾曝光一起元宇宙區(qū)塊鏈游戲騙局。報(bào)道稱，無論是何種形式的元宇宙區(qū)塊鏈游戲，都需要用戶將人民幣兌換為USDT這種虛擬幣，再兌換成該游戲所使用的虛擬幣。而所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。

該報(bào)道還指出，網(wǎng)絡(luò)上鼓吹的“元宇宙鏈游”，只是借著元宇宙概念炒作推廣的騙局。許多區(qū)塊鏈游戲本質(zhì)是款網(wǎng)頁小游戲，開發(fā)成本很低，對(duì)外宣傳可以理財(cái)賺錢，其實(shí)只是拿后入場(chǎng)的人支付的資金來填補(bǔ)窟窿。

炒作元宇宙房地產(chǎn)是另一個(gè)典型現(xiàn)象，其中最具代表性的是虛擬世界社區(qū)Decentraland。該社區(qū)用戶可開發(fā)及擁有土地（LAND）、藝術(shù)品和非同質(zhì)化代幣（NFT），成員亦可參與平臺(tái)的分布式自治組織（DAO）。而據(jù)相關(guān)宣傳，LAND的擁有者，也就是地主，能夠完全控制自己創(chuàng)建的內(nèi)容環(huán)境和應(yīng)用，小到一個(gè)靜態(tài)的3D場(chǎng)景，大到具有更多交互功能的應(yīng)用或游戲。LAND還可以進(jìn)一步形成主題社區(qū)，從而形成多樣的興趣部落和具備豐富用途的共享空間。

不斷刷新的“天價(jià)”和明星人物的購(gòu)買，讓該類元宇宙房產(chǎn)保持著熱度。去年底，Decentraland 上的一塊虛擬土地以價(jià)值近240萬美元成交，虛擬游戲平臺(tái)Sandbox上的一塊虛擬土地以430萬美元(約2739萬人民幣)的價(jià)格售出，創(chuàng)下了“元宇宙”房地產(chǎn)交易價(jià)格的新紀(jì)錄。林俊杰、余文樂等娛樂圈明星也大手筆購(gòu)入虛擬房產(chǎn)，林俊杰稱自己買了Decentraland平臺(tái)上的三塊虛擬土地，花費(fèi)約12.3萬美元。

多方提示NFT洗錢

值得注意的是，不僅利用“元宇宙”非法集資、詐騙的風(fēng)險(xiǎn)被提示，作為“元宇宙”核心要素的NFT，近期也被多方提示其潛藏洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

韓國(guó)金融監(jiān)督局（FSS）近期表示將加強(qiáng)對(duì)NFT和元宇宙等新興市場(chǎng)企業(yè)IPO的核查。FSS在最新發(fā)布的年度工作計(jì)劃中宣布，將加強(qiáng)對(duì)包括NFT在內(nèi)的新交易資產(chǎn)的監(jiān)控。FSS表示，將針對(duì)快速增長(zhǎng)的數(shù)字資產(chǎn)市場(chǎng)中對(duì)消費(fèi)者造成損害的因素制定對(duì)策。

美國(guó)財(cái)政部近期發(fā)布《通過藝術(shù)品交易開展洗錢和恐怖融資的研究》報(bào)告，將NFT（非同質(zhì)化代幣）歸類于新興在線藝術(shù)品市場(chǎng)，并指出該市場(chǎng)可能會(huì)帶來新的風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告將NFT定義為底層區(qū)塊鏈上的數(shù)字單位或代幣，代表了圖像、視頻、音頻文件和其他媒介形式的所有權(quán)，或物理資產(chǎn)、數(shù)字財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)。報(bào)告指出，NFT可用于進(jìn)行自我洗錢。犯罪分子可以用非法資金購(gòu)買NFT并與自己進(jìn)行交易，以在區(qū)塊鏈上創(chuàng)建銷售記錄；然后，NFT將被出售給一名不知情的個(gè)人， 罪犯將從后者與犯罪無關(guān)的干凈資金中獲利。

報(bào)告指出，NFT類數(shù)字藝術(shù)品也有可能在沒有中間商的情況下進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易，這些交易也有可能不會(huì)被記錄在公共分類賬上。這些數(shù)字藝術(shù)品本質(zhì)上要比傳統(tǒng)藝術(shù)品易于交易；在多數(shù)情況下，交易方不用實(shí)際移動(dòng)藝術(shù)品或支付運(yùn)輸服務(wù)相關(guān)的費(fèi)用，比如保險(xiǎn)、運(yùn)輸成本或關(guān)稅；數(shù)字藝術(shù)品能夠通過互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)移，而無需擔(dān)心地理距離和跨國(guó)境。“這使得數(shù)字藝術(shù)品很容易被那些尋求洗錢的不法分子所利用，因?yàn)槠鋬r(jià)值的轉(zhuǎn)移不會(huì)招致金融監(jiān)管或?qū)嵨镞\(yùn)輸管理方的調(diào)查。”報(bào)告稱。

區(qū)塊鏈分析公司Chainalysis也在近期的報(bào)告中指出，NFT市場(chǎng)中的洗售交易（wash trading）值得關(guān)注。

洗售交易是指，投資者同時(shí)出售和購(gòu)買相同的金融工具，以在市場(chǎng)中對(duì)該產(chǎn)品的價(jià)值和流動(dòng)性造成誤導(dǎo)性，人為地創(chuàng)造交易的虛假繁榮。“NFT的洗售交易方式是賣家將某個(gè)NFT出售給原始擁有者控制的新錢包，使其顯得更有價(jià)值。” Chainalysis指出，從歷史上看，洗售交易一直是加密貨幣交易所試圖讓交易量看起來比實(shí)際更大的一種手段。

北京大成律師事務(wù)所合伙人肖颯認(rèn)為，目前看來，利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢較具有普遍實(shí)用性，一些相對(duì)來說數(shù)額不大的贓款利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢或者逃避監(jiān)管是更加行之有效的選擇。而利用NFT進(jìn)行洗錢要困難和復(fù)雜的多，但其背后的贓款卻也更加隱蔽和牽涉的利益也更加巨大。

“虛擬貨幣洗錢像是陰謀，而NFT和藝術(shù)品洗錢更像是陽謀。在利用藝術(shù)品進(jìn)行洗錢的過程中，贓款持有者完全可以以真實(shí)身份全程參與，匿名性對(duì)其而言似乎可有可無，正呼應(yīng)了NFT現(xiàn)如今偽匿名性的特點(diǎn)。”肖颯表示。